2017年1月13日晚，上海北特科技股份有限公司（以下简称“北特科技”，证券代码：603009）正式对外披露2016年年报。令人意外的是，该公司成为了3000多家A股上市公司中首家年报披露公司。年报显示，2016年北特科技实现盈利收入8.01亿元，净利润增长20.6%。

　　已在行业内站稳脚跟的北特科技，此前遇到过流动、票据难以盘活等各式各样的问题，幸运的是，北特科技遇到了一位能够对症下药的“好管家”。

　　北特科技创立于2002年，是从事汽车转向器齿条、减震器活塞杆等高精度保安杆件、零部件研发、生产和销售的高新技术企业。据介绍，2006年北特科技达到了3000万元以上的销售额，此后几年都保持着40%-50%的增长率；2007年被评为上海市嘉定区小巨人企业；2009年，北特科技的产品在国内细分市场中占到了50%的份额，未来更有望突破55%。

　　“现在公司的产品结构发生了变化，从原材料处理的毛坯件延伸至半成品和成品件，对转向器和减震器产品的加工深度做调整，深化加工工序的同时，加大成品零部件的投入和开发力度。”北特科技副总经理、首席财务官徐鸿飞在公司已工作了10年，经历了公司加快速度进行发展的起飞阶段和产业延伸的扩张阶段。他提到，之前市场同行以价格相竞争，而现在则逐渐倾向于设计、型号、制作方式上的差异化竞争。

　　为扩大产能和提升产品竞争力，从2009年开始北特科技不间断地进行着厂房和设备等固定资产的投入，包括老厂房改造、新厂房建设、设备陆续定制和投产、重新整合生产线并完成自动化。“拿生产线更迭来说，减震工序中一条生产线个月才能完成。”徐鸿飞说，“2010-2014年公司资金非常紧张，为解决融资问题与多家银行进行洽谈，2014年浙商银行的3000万元资金给了我们很大的帮助。”同一年，北特科技也开始使用浙商银行推出的新产品——涌金票据池。

　　此前，北特科技每年收到的票据量占总收入的40%，票据使用的过程中面临着一个问题：下游客户外资占多数，付款虽然及时，但是明确按照销售协议来，一般要满60天的账期，再加上内部流程和到货的时间。“也就是说，公司的流动资金一年只能转两圈，速度太慢了。”

　　和浙商银行合作开通票据池之后，徐鸿飞感觉方便和轻松了许多，尽管没办法掌控客户给自己的是汇票还是现金，汇票的金额多大和周期又是多少，但都能够最终靠票据池来解决。北特科技使用最多的是大票换小票、短票换长票，有了涌金票据池，公司能够根据现状将手头上的票据充分、及时地加以运用，且客户付过来的票据在池内非常安全，到期的票据浙商银行自动帮助办理托收，无需再费神。合作两年多时间，北特科技已经入池票据1.8亿元，充分盘活了沉淀的票据资源。

　　北特科技的产品广泛配套于国内畅销车型的各大整车制造品牌商，但相比这一些企业支付现金或票据的可控性，上游钢材厂供应商则处于绝对强势地位：一是以往不情愿收取承兑汇票；二是钢材随时有可能涨价。对于后一种情况，北特科技选择提前“押票”给钢厂，用来和对方协商将价格稳定在某个区间内。浙商银行给予的授信额度，正好为北特科技应对钢材季度性涨价提供帮助。

　　然而，最让徐鸿飞满意的是涌金票据池3.0推出的电子票据解决方案，辅之以“直通车”开票功能，速度很快，极大的提升了工作效率。“涌金票据池3.0解决了纸票、电票的互换问题，对外支付结算时客户能接受电票的，公司直接签发电子票据，电子合同、全流程电子化审批操作，不仅提升效率、减少风险，也节省了财务专员的人力。”

　　大多数企业都和北特科技一样，希望电子票据的应用加快普及，这样可大大节约纸票处理时间，减少票据风险。近年来，企业收到的电子银行承兑汇票慢慢的变多，但流通相对受限，制约着企业的资金流转。浙商银行涌金票据池3.0，不仅支持电子票据入池，也适用于不同品种、不同期限和不同金额的所有票据，有效盘活了企业“两小一短”电子票据的流转。

　　采访中了解到，北特科技财务部门人员有一个“小目标”：争取把票据用足、用活，把财务成本降到最低。徐鸿飞相信，在涌金票据池的帮助之下，离实现这个小目标已经越来越接近了。返回搜狐，查看更加多